按照省委部署，2024年3月26日至5月28日，省委第九巡視組對江西銀行黨委進行了巡視“回頭看”。2024年7月12日，省委第九巡視組向江西銀行黨委反饋了巡視“回頭看”意見。按照巡視工作有關要求，現(xiàn)將巡視“回頭看”整改進展情況予以公布。

一、黨委及主要負責人組織落實整改情況

（一）提高政治站位，凝聚思想共識。收到省委巡視反饋意見后，行黨委迅速召開會議專題研究部署巡視整改工作，進一步統(tǒng)一思想、統(tǒng)一行動，切實把巡視整改作為解放思想、推動發(fā)展的鑰匙，作為堅定擁護“兩個確立”、堅決做到“兩個維護”的實際行動。2024年7月30日，全行年中工作會議對巡視整改工作進行再動員再部署，推動各級黨組織從嚴從實抓好巡視整改落實工作。深入學習貫徹習近平總書記關于巡視工作的重要論述和省委書記尹弘在省委常委會會議、省委書記專題會議上的講話精神等，定期研究巡視整改相關事項，不斷增強抓好巡視整改的政治自覺、思想自覺、行動自覺。

（二）加強組織領導，壓實整改責任。成立省委巡視“回頭看”反饋意見黨委整改工作領導小組及其辦公室，切實加強對整改工作的領導。黨委書記認真履行“第一責任人”責任，積極發(fā)揮“頭雁效應”，對巡視整改直接部署、直接協(xié)調(diào)，其他班子成員切實履行“一崗雙責”，主動督促推動分管部門認領并落實整改任務。同時，通過建立責任機制，明確班子成員每周、黨委副書記每兩周、黨委每月調(diào)度巡視整改工作；建立評估機制，明確“責任部門自評-分管行領導把關-監(jiān)督評估組審議-黨委整改辦審核-黨委會審定”的五級銷號流程，嚴防虛假整改、敷衍整改；建立監(jiān)督機制，駐行紀檢監(jiān)察組全程聯(lián)審評估、逐一對賬銷號；建立考核機制，將巡視整改質效作為全行年度考核的重點內(nèi)容進行全覆蓋考核和督導，確保問題整改全覆蓋、無盲區(qū)、不遺漏。

（三）細化整改任務，深化整改成效。行黨委堅決扛起巡視整改主體責任，對巡視反饋的問題，堅持即知即改、立行立改、全面整改，嚴格抓好各項整改任務落實。圍繞巡視反饋指出的主要問題和提出的意見建議，研究制定《江西銀行黨委關于省委第九巡視組巡視“回頭看”反饋意見的整改落實方案》，形成問題清單、任務清單、責任清單，建立整改臺賬，對標對表，確保事事有回音、件件有落實。組織全行認真對照巡視反饋意見指出的問題，深入開展“舉一反三”自查整改工作。同時以巡視整改工作為契機，把解決具體問題與普遍問題、表面問題與深層問題、當前問題與長遠問題結合起來，有針對性地加強制度建設，做到既治標又治本，從源頭上堵塞制度漏洞，確保整改取得實實在在的效果。

二、集中整改進展情況

（一）踐行正確經(jīng)營觀、業(yè)績觀方面

1.牢固樹立新發(fā)展理念。一是下發(fā)關于加強集團客戶額度管控的通知，對授信前十大集團客戶實行名單制管理，按季監(jiān)測前十大集團客戶授信余額情況。二是對于優(yōu)質的大額授信，要求分支行組建銀團或參加銀團，防止“貸大貸集中”。三是制定《江西銀行對公客戶授信限額管理辦法》，進一步優(yōu)化對公客戶授信限額管理，并在對公信貸系統(tǒng)中設置相應模型，健全防范“貸大貸集中”問題的長效機制。

2.進一步規(guī)范存貸款業(yè)績核算。一是調(diào)整分支行高質量發(fā)展績效考核方案，嚴格考核規(guī)定。二是開展財務合規(guī)培訓，組織學習考核新政策、新標準，引導樹立正確的經(jīng)營觀和業(yè)績觀。三是修訂《江西銀行個人貸款管理實施細則》，進一步明確和規(guī)范個人貸款業(yè)務流程，對20萬元以上個人貸款合同簽訂環(huán)節(jié)明確錄音錄像的要求，確定貸款用途真實性，有效防止貸款“沖時點”現(xiàn)象。

（二）防范化解金融風險方面

3.加大對集團客戶的風險管控。一是加大力度處置集團客戶風險，成立大戶專項攻堅小組，實行清單化管理、項目化推進。二是制定《江西銀行對公客戶授信限額管理辦法》，對集團客戶、單一法人客戶分別設定不同的限額管控要求，并在新一代信貸系統(tǒng)中增設客戶統(tǒng)一授信額度查詢功能，強化統(tǒng)一授信管理。三是修訂《江西銀行授信政策指引》，明確提出貫徹“做小做散”的風險理念，從完善普惠小微客戶準入管理、提高對普惠小微客戶的信用風險閾值容忍度、支持普惠金融信用類貸款投放等方面加大對普惠小微業(yè)務投放的支持力度。

（三）聚焦主責主業(yè)為全省經(jīng)濟社會發(fā)展提供高質量金融服務方面

4.加大對省內(nèi)制造業(yè)和重點產(chǎn)業(yè)的服務力度。一是出臺一系列激勵約束措施，明確制造業(yè)貸款投放新增目標、內(nèi)外部定價優(yōu)惠等政策，并針對制造業(yè)貸款逐筆督導，加快制造業(yè)貸款投放進度。二是建立制造業(yè)企業(yè)授信前立項工作機制，總行業(yè)務部門參與分支行服務及授信方案制定環(huán)節(jié)，提供綜合金融服務及產(chǎn)品適配方面意見建議。三是下發(fā)關于規(guī)范開展制造業(yè)企業(yè)技術改造項目貼息貸款業(yè)務的通知，實時轉發(fā)工信部門關于制造業(yè)企業(yè)技術改造項目貸款需求庫企業(yè)更新名單，引導分支機構積極營銷。2024年末全面實現(xiàn)“1269”行動計劃規(guī)定的“三個不低于”目標。

5.全力服務普惠小微企業(yè)。一是修訂《江西銀行不良授信問責管理辦法》，明確責任主體、崗位職責以及主次責任，并增加減、免責情形，提振“敢貸”信心。二是提升普惠金融綜合考核權重，配套利率定價優(yōu)惠政策，并對普惠業(yè)務及重點產(chǎn)品給予補充激勵，進一步培育“愿貸”動能。三是開展惠農(nóng)惠民快貸周PK競賽活動，試點普惠金融服務站推薦貸款工作，持續(xù)加大零售普惠信貸投放力度。四是修訂《江西銀行個人微小貸款操作規(guī)程》，明確業(yè)務人員在貸前、貸中、貸后各信貸環(huán)節(jié)具體規(guī)則。五是建立普惠金融業(yè)務“‘旬’序漸進”工作機制，對普惠授信政策、普惠貸款利率、普惠戶數(shù)考核等予以政策支持，積極做好普惠小微信貸投放服務工作。

6.提升服務民營企業(yè)水平。一是修訂《江西銀行不良授信問責管理辦法》，明確授信業(yè)務盡職認定標準，并通過開展問責制度宣導活動，進一步提振信貸人員“敢貸”信心。二是充分運用資產(chǎn)重組工具，助力企業(yè)恢復經(jīng)營。三是推出“薪管家”等3款管家系列產(chǎn)品，持續(xù)擴大民營企業(yè)服務覆蓋面。四是組織開展各項專業(yè)培訓，進一步提升客戶經(jīng)理服務民營企業(yè)“愿貸”能力。

7.提升科技金融服務能力。一是出臺一系列科技金融的激勵約束措施，并組織召開科技金融工作推進會及調(diào)度會，加快科技企業(yè)投放進度。二是建立科技型企業(yè)授信前立項工作機制，完善科技金融產(chǎn)品體系，推出專屬信貸產(chǎn)品，在信用額度、業(yè)務期限、抵質押率及擔保方式等多方面給予差異化的優(yōu)惠政策。三是迭代推出“江西銀行真金誠意惠贛才4.0”，持續(xù)提升科技金融服務能力。

8.積極踐行金融為民理念。一是制定金融知識宣教工作方案，每月有序開展“江銀i您”主題宣教活動，不斷拓寬宣教廣度和深度。二是梳理消保工作培訓需求，制定培訓方案，分層分類開展專項培訓，進一步提升條線人員專業(yè)能力。三是建立“四級管理”投訴工作機制，配置消保電話專線并公示，暢通線上線下各類維權渠道，同時完善《江西銀行消費者權益保護審查管理辦法》，從源頭維護消費者合法權益。四是上線“江銀云服”系統(tǒng)，將產(chǎn)品服務知識庫進行梳理優(yōu)化，通過一體化一站式查詢，努力為客戶提供便捷、高效服務。

（四）優(yōu)化內(nèi)控機制方面

9.提升貸后管理質效。一是按月對貸后管理執(zhí)行情況進行檢查并下發(fā)通報，每半年集中對相關違規(guī)行為予以處罰。二是修訂《江西銀行貸后管理辦法》，明確貸后檢查、資產(chǎn)盤存、重大事項報告、預警監(jiān)測等管理要求，同時在新一代信貸管理系統(tǒng)中上線貸后檢查模板，進一步提升貸后管理工作的規(guī)范性。三是制定《江西銀行風險條線管理優(yōu)化實施方案》，設立信用風險專業(yè)管理崗并落實貸后主動管理及平行作業(yè)、資產(chǎn)盤存、風險預警等信貸管理職責，提升貸后管理質效。

10.進一步規(guī)范授信業(yè)務。一是組織全行授信審批管理人員培訓班，宣導授信業(yè)務相關政策、制度，進一步提升授信審批人員業(yè)務能力。二是組織開展授信業(yè)務自查自糾工作，進一步提升分支行合規(guī)意識。

11.合理控制信貸產(chǎn)品授信額度。一是針對專項產(chǎn)品配置授信風險攔截策略，設置限額功能，超額授信業(yè)務申請無法提交信貸審查審批流程。二是組織開展普惠專項業(yè)務檢查，將典型案例編印成冊并下發(fā)通知組織學習，進一步強化普惠條線風險合規(guī)意識。

12.進一步規(guī)范貸前審查。一是制定《江西銀行個人消費信用貸款操作規(guī)程》，細化公積金客戶貸前調(diào)查要點，上線江銀快貸公積金授權碼功能，防范虛假騙貸等外部欺詐風險。二是完善線上產(chǎn)品客戶準入反欺詐規(guī)則，針對信息不對稱、客戶隱瞞、偽造信息等風險問題制定相關風控策略，提升對高風險客戶的識別能力。三是修訂《江西銀行不良授信問責管理辦法》，明確對于屢查屢犯的工作人員加重處罰；同時通過開展制度宣導及下發(fā)不良授信問責典型案例，進一步提升信貸人員依法合規(guī)意識。

13.規(guī)范營銷費用列支。一是組織開展三期財務合規(guī)培訓，加強對國家財經(jīng)紀律、財務合規(guī)新政策解讀與宣導，進一步嚴肅財經(jīng)紀律，規(guī)范財務管理。二是開展自查自糾，對違規(guī)行為進行查處。

（五）提升信息科技治理水平方面

14.合理設置信息科技風險指標。一是對關鍵風險指標監(jiān)測體系進行優(yōu)化，新增“新技術新應用使用情況”“業(yè)務連續(xù)性管理情況”和“數(shù)據(jù)泄漏事件次數(shù)”等風險監(jiān)測指標，并將新增風險指標納入季度信息科技風險監(jiān)測，壓緊壓實各監(jiān)測主體責任。二是修訂《江西銀行信息系統(tǒng)事件流程管理辦法》《江西銀行信息系統(tǒng)數(shù)據(jù)變更及查詢服務管理辦法》，明確運維管理各節(jié)點管理責任，提升流程規(guī)范意識。三是組織開展運維制度培訓，進一步提升運維人員安全生產(chǎn)操作意識和能力。四是完成堡壘機升級功能的上線投產(chǎn)，減少人工操作失誤造成的變更差錯，增強生產(chǎn)運維操作規(guī)范性的硬控制。

（六）壓實全面從嚴治黨責任方面

15.深化以案促改。一是將行內(nèi)外違紀違法典型案例匯編成冊，印發(fā)相關警示教育材料，組織全行干部員工進行學習，教育引導全行黨員干部從身邊案例中汲取教訓。二是攝制《以案為鑒強警示 警鐘長鳴筑防線》專題片，推動黨員、干部結合典型案例和崗位職責，開展以案說德、以案說紀、以案說法、以案說責，著力營造崇廉拒腐、擔當實干的濃厚氛圍。三是對全行各崗位可能存在的廉潔風險點開展排查、梳理，編印《江西銀行崗位廉潔風險防控手冊》，進一步提高干部員工廉潔從業(yè)意識。

16.強化紀檢監(jiān)督。一是對2022年4月以來采用談話函詢方式處置的問題線索進行起底排查并提出處理意見，對巡視移交涉及中層干部的問題線索，均由駐行紀檢監(jiān)察組進行處置。二是修訂紀檢條線考核辦法，將主動發(fā)現(xiàn)問題線索及查處案件情況納入考核內(nèi)容，同時通過派員到省紀委專案組跟班學習、安排行內(nèi)紀檢專干到組內(nèi)跟班輪訓、舉辦紀檢業(yè)務培訓班及召開紀委書記履職匯報會等，不斷提高各級紀檢干部履職能力。三是堅持問題導向，通過重要節(jié)假日明察暗訪和不定期隨機監(jiān)督檢查，主動發(fā)現(xiàn)問題，并用好監(jiān)督檢查成果。

（七）加強作風建設方面

17.規(guī)范津補貼發(fā)放。一是組織開展財務合規(guī)培訓，加強對國家財經(jīng)紀律、財務合規(guī)新政策解讀與宣導，進一步嚴肅財經(jīng)紀律，規(guī)范財務管理。二是制定財務管理檢查計劃，規(guī)范財務行為。三是下發(fā)工作通知，明確分支機構業(yè)績激勵備案報送材料、時限要求、報備程序等，同時上線新人力資源系統(tǒng)，提高業(yè)績激勵報備工作效率。

18.提升總行機關辦文辦事效率。一是在征求分支機構對審批事項意見建議基礎上，對總行各部門審批事項進行全面梳理，并下發(fā)通知進行明確，進一步減輕基層負擔。二是修訂《江西銀行總行機關主辦部門負責制》等四項制度，進一步明確會簽、限時辦結、考核等內(nèi)容，督促總行部門切實履行責任，提高辦文辦事效率。三是發(fā)布工作提示，對內(nèi)網(wǎng)“答疑專區(qū)”版塊提出具體管理要求，要求總行條線部門及時收集匯總本條線的指導性問題及意見并在“答疑專區(qū)”進行回復。

（八）優(yōu)化權力運行機制方面

19.完善黨的領導工作機制。一是把黨的領導貫穿到公司治理各環(huán)節(jié)、企業(yè)改革全過程，完善“三重一大”事項集體決策事項清單，更好發(fā)揮黨委“把方向、管大局、保落實”的領導作用，進一步優(yōu)化各司其職、各負其責、協(xié)調(diào)運轉、有效制衡的公司治理機制。二是下發(fā)工作提示，要求各部門嚴格按照“三重一大”制度和黨委會議事規(guī)則的相關要求提交議題，對提交黨委會的議題嚴格把關、前置審核。三是修訂《江西銀行行長辦公會議事規(guī)則》，對原“行長辦公會議事規(guī)則和相應決策事項清單”進行完善。

20.穩(wěn)步推進獨立董事選聘工作。制定江西銀行獨立董事選聘流程及工作計劃，并按時間節(jié)點穩(wěn)步推進聘任工作，兩位獨董人選已獲國家金融監(jiān)督管理總局江西監(jiān)管局任職資格核準，已完成選聘工作。

（九）激勵干部擔當作為方面

21.合理設置分支機構綜合考核指標。一是制定《江西銀行分支機構績效薪酬分配實施細則》，取消以往績效薪酬的50%掛鉤KPI的做法，改為全部與效益貢獻、綜合考核結果等業(yè)績掛鉤。二是制定《江西銀行2024年度綜合考核實施方案》，將績效薪酬分配與年度綜合考核結果掛鉤，加大領導干部績效薪酬與經(jīng)營業(yè)績、實際貢獻等方面的掛鉤力度。三是召開黨委理論學習中心組集體學習暨務虛會，對2024年度綜合考核實施方案、分支機構績效薪酬分配實施細則進行宣導，進一步統(tǒng)一思想、凝聚共識。

三、下一步工作安排

（一）進一步提高政治站位強化擔當。始終站在堅定擁護“兩個確立”、堅決做到“兩個維護”的政治高度，認真落實省委關于巡視整改和成果運用的具體要求，不斷強化使命擔當，全力以赴、久久為功。對已完成的整改任務，持續(xù)鞏固整改成效，堅決防止問題反彈。對尚未完成的整改任務，嚴格按照整改方案要求，倒排工期，壓茬推進，確保在規(guī)定時限內(nèi)整改到位，真正做到見底清零。

（二）進一步強化建章立制鞏固成效。始終堅持問題導向，進一步壓緊壓實巡視整改工作主體責任，把巡視整改“當下改”和“長久立”結合起來，不斷完善體制機制、堵塞制度漏洞、健全監(jiān)督體系、規(guī)范權力運行，切實做到解決一個問題、完善一套制度、堵塞一批漏洞。

（三）進一步強化成果運用促進發(fā)展。以巡視“回頭看”整改為契機，堅持整改落實與推動發(fā)展緊密結合，確保兩手抓、兩不誤、兩促進。堅持把巡視整改作為學習貫徹習近平新時代中國特色社會主義思想、貫徹落實黨的二十屆三中全會精神、助力全省打造“三大高地”、實施“五大戰(zhàn)略”的重要內(nèi)容，既嚴格抓好巡視整改，又積極推進各項重點工作，為奮力譜寫中國式現(xiàn)代化江西篇章貢獻更大江銀力量。

歡迎廣大干部群眾對巡視整改落實情況進行監(jiān)督。如有意見和建議，請及時向我們反映。聯(lián)系電話：0791-86796267；郵政信箱：南昌市紅谷灘區(qū)金融大街699號辦公室；郵編:330038；電子信箱：zgb@jx-bank.com。

                                                                                              中共江西銀行股份有限公司委員會

                                                                           2025年7月22日